05
Подход
Как работя с частни клиенти: ясен процес, дългосрочна перспектива и уважение към риска.
Работата ми е съсредоточена върху инвестиционното консултиране, портфейлната стратегия, разпределението на активите и управлението на риска. За частни клиенти със значителен капитал това означава нещо просто: решенията следват ясен процес, а не настроението на пазара.
Не започвам от продукт или от прогноза. Започвам от целите, времевия хоризонт и възможността да се понесе загуба — финансово и емоционално. Едва след това идват разпределението на активите, изборът на инструменти и правилата, по които портфейлът се преглежда.
Пазарите винаги ще ни изненадват. Смисълът на процеса е изненадите да не налагат решения под напрежение.
Квалификации
- Инвестиционен консултантКомисия за финансов надзор
- Брокер на финансови инструментиКомисия за финансов надзор
- Докторант по финансиУниверситет за национално и световно стопанство
Принципи
- 01Процес преди прогнозаНикой не знае какво ще направят пазарите утре. Ясните правила за действие при различни сценарии са по-полезни от всяка прогноза.
- 02Целите определят портфейлаХоризонтът, нуждата от ликвидност и поносимостта към риск определят разпределението на активите — не обратното.
- 03Рискът се управлява, не се игнорираДиверсификация между класове активи, разбиране какво може да се обърка и предварително ясни правила за продажба.
- 04Разходите имат значениеШироките нискоразходни индексни фондове са разумна дългосрочна основа; отделните компании — само при ясна инвестиционна теза.
- 05Дисциплина и прозрачностРедовни прегледи, ясна отчетност и честен разговор, когато пазарите са неудобни.
Ръководства
Как протича работата
Пет стъпки — от първия разговор до редовния преглед.
Да поговорим
Ако търсите ясен и дисциплиниран подход към капитала си, пишете ми. Първият разговор е за целите Ви, не за продукти.
- Имейлinfo@klimentrobev.com
- LinkedIn/in/kliment-robev
Регулаторна рамка
Инвестиционното консултиране е регулирана услуга. Тя се предоставя само в рамките на лицензиран инвестиционен посредник, след оценка на уместността според профила на клиента и въз основа на писмен договор.
Тази страница описва подход. Тя не е предложение, инвестиционен съвет или препоръка. Инвестициите са свързани с риск, включително от загуба на вложените средства.
